五、健全緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制
?。ㄊ耍├眄樄ぷ鳈C(jī)制，按期接入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)。2016年11月30日前，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)理順本機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、止付、凍結(jié)和扣劃工作流程；實(shí)現(xiàn)查詢賬戶信息和交易流水以及賬戶止付、凍結(jié)和扣劃等；指定專人專崗負(fù)責(zé)協(xié)助查詢、止付、凍結(jié)和扣劃工作，不得推諉、拖延。銀行、從事網(wǎng)絡(luò)支付的支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)要求，按時(shí)完成本單位核心系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和改造工作，在2016年底前全部接入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)。
六、加大對(duì)無(wú)證機(jī)構(gòu)的打擊力度
（十九）依法處置無(wú)證機(jī)構(gòu)。人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分利用支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作機(jī)制，加強(qiáng)與地方政府以及工商部門(mén)、公安機(jī)關(guān)的配合，及時(shí)出具相關(guān)非法從事資金支付結(jié)算的行政認(rèn)定意見(jiàn)，加大對(duì)無(wú)證機(jī)構(gòu)的打擊力度，盡快依法處置一批無(wú)證經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行應(yīng)當(dāng)按月填制《無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)專項(xiàng)整治工作進(jìn)度表》（見(jiàn)附件2），將轄區(qū)工作進(jìn)展情況上報(bào)總行。
七、建立責(zé)任追究機(jī)制
（二十）嚴(yán)格處罰，實(shí)行責(zé)任追究。人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履職盡責(zé)，確保打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作取得實(shí)效。
凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的，應(yīng)當(dāng)?shù)共殂y行、支付機(jī)構(gòu)的責(zé)任落實(shí)情況。銀行和支付機(jī)構(gòu)違反相關(guān)制度以及本通知規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰，并可采取暫停1個(gè)月至6個(gè)月新開(kāi)立賬戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。
凡是人民銀行分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管責(zé)任不落實(shí)，導(dǎo)致轄區(qū)內(nèi)銀行和支付機(jī)構(gòu)未有效履職盡責(zé)，公眾在電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)中遭受嚴(yán)重資金損失，產(chǎn)生惡劣社會(huì)影響的，應(yīng)當(dāng)對(duì)人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行問(wèn)責(zé)。
人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行、支付機(jī)構(gòu)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向人民銀行總行報(bào)告本通知執(zhí)行情況并填報(bào)有關(guān)統(tǒng)計(jì)表（具體報(bào)送方式及內(nèi)容見(jiàn)附件3）。
請(qǐng)人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行，深圳市中心支行及時(shí)將該通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社和外資銀行等。
各單位在執(zhí)行中如遇問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向人民銀行報(bào)告。
附件：1．涉電信詐騙犯罪可疑特征報(bào)送指引.doc
2．無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)專項(xiàng)整治工作進(jìn)度表.doc
3．報(bào)告模板.doc
中國(guó)人民銀行
2016年9月30日
