案 例2
精準打擊“套路貸”
追贓挽損近百萬元
案情:涉嫌7項罪名，涉案金額近1150萬元……“黃某某等19人詐騙、尋釁滋事、非法拘禁、非法侵入住宅、行賄案”是我市開展掃黑除惡專項斗爭以來，涉案金額最大、人員最多的“套路貸”惡勢力犯罪集團案件。
2013年7月份以來，被告人黃某某、張某某、龔某某注冊成立公司共同從事高利放貸。被告人龔某某為主提供放貸資金，被告人黃某某、張某某共同參與放貸、雇請人員進行討債收款等，逐漸形成較為嚴密和固定的惡勢力犯罪集團，有計劃地實施詐騙、尋釁滋事、非法拘禁、非法侵入住宅等違法犯罪活動。經(jīng)查，該團伙共計詐騙被害人1149萬余元。
●點評:“套路貸”案件是近年興起的新型犯罪，存在案情復雜、適用法律存在較大爭議等特點。面對涉案人員多、涉案金額大、案情重大復雜的情況，在辦理本案的過程中，思明區(qū)檢察院多措并舉，穩(wěn)步推進工作。
提前介入引導偵查，從事實、證據(jù)、法律適用、刑事政策等方面提出意見建議，為及時、準確打擊“套路貸”犯罪夯實基礎。
發(fā)揮審前主導作用，深挖線索，“打傘破網(wǎng)”，擴大掃黑除惡戰(zhàn)果。
綜合施策“打財斷血”，發(fā)出檢察建議、工作函等，聯(lián)動多部門形成追贓合力，并通過認罪認罰從寬制度敦促被告人認罪服法、主動退贓，挽回被害人損失近百萬元。
分析總結“套路貸”相關問題產(chǎn)生原因，提出對策建議，推動金融等行業(yè)整治，主動參與市域治理。
該案辦案經(jīng)驗獲省、市掃黑辦充分肯定，經(jīng)省、市委刊發(fā)，為辦理“套路貸”類案提供了指導樣本，具有典型意義。
（記者 江海蘋 黃琬鈞 通訊員 廈檢宣）
