廣發(fā)銀行買入返售業(yè)務(wù)陷入票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件，涉及金額約9.28億元，成為年內(nèi)爆發(fā)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件的第六家商業(yè)銀行，而票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的暴露環(huán)節(jié)卻都驚人相似。

　　繼農(nóng)行、 中信銀行 、天津銀行、龍江銀行以及 寧波銀行 等商業(yè)銀行相繼出現(xiàn)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件后，廣發(fā)銀行也于8月7日被曝陷入票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件，涉及金額約9.28億元，其中多起票據(jù)詐騙手法都驚人相似。

　　據(jù)《南方都市報(bào)》報(bào)道，2015年8月18日，廣發(fā)銀行佛山分行與中原銀行信陽分行起息了一筆期限為兩個(gè)月的買入返售業(yè)務(wù)，金額約9.28億元，涉及票據(jù)98張。但是至2015年10月19日，返售到期，廣發(fā)銀行在發(fā)出票據(jù)后未能如期回收資金。在這起票據(jù)交易中，包括晉商銀行、廊坊銀行、庫車國民村鎮(zhèn)銀行、通化農(nóng)商行等多家銀行充當(dāng)“過橋銀行”。

　　交易的流程為，廣發(fā)銀行佛山分行在起息日從光大銀行取得票據(jù)，并將資金經(jīng)中間幾家“過橋行”至 光大銀行 。返售到期，該筆票據(jù)由晉商銀行買斷托收，廣發(fā)銀行佛山分行將票據(jù)送給晉商銀行，晉商銀行再通過其他幾家“過橋行”將資金撥給中原銀行信陽分行。

　　問題出現(xiàn)在返售環(huán)節(jié)。廣發(fā)銀行佛山分行于到期日發(fā)出票據(jù)后，未能如期回收資金，原因是資金已經(jīng)在“過橋行”之間的劃轉(zhuǎn)過程中被挪用。知情人士稱，挪用資金的正是撮合廣發(fā)佛山分行和中原信陽分行這筆交易的票據(jù)中介，而資金已經(jīng)投到了股市。

　　對(duì)此，廣發(fā)銀行稱，本次事件是由于外部同業(yè)在票據(jù)交易中的不規(guī)范行為所導(dǎo)致。廣發(fā)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)情況后第一時(shí)間啟動(dòng)緊急追收機(jī)制，全方位抓緊清收，目前已回收大部分款項(xiàng)，并在持續(xù)做好回收工作，剩余款項(xiàng)在進(jìn)一步回款中。

　　票據(jù)套利交易常年存在于灰色地帶。就銀行承兌匯票來說，銀行開具承兌匯票一般要求企業(yè)擁有真實(shí)貿(mào)易背景，而依據(jù)則是企業(yè)的增值稅發(fā)票。根據(jù)此前多位業(yè)內(nèi)人士介紹，以往，一些企業(yè)憑借企業(yè)增值稅發(fā)票開具銀行承兌匯票之后，再向銀行轉(zhuǎn)帖現(xiàn)，用貼現(xiàn)資金購買銀行理財(cái)產(chǎn)品，賺取其中差價(jià)。甚至有的企業(yè)沒有真實(shí)貿(mào)易背景，通過虛假貿(mào)易或偽造貿(mào)易憑據(jù)來“空手套白狼”。