中國證監(jiān)會網(wǎng)站今日公布安徽證監(jiān)局下發(fā)的關(guān)于對信達證券蚌埠淮河路營業(yè)部采取責令改正措施的決定。經(jīng)查，信達證券蚌埠淮河路營業(yè)部存在兩項違規(guī)行為，安徽證監(jiān)局責令其改正。
安徽證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)信達證券蚌埠淮河路營業(yè)部存在以下違規(guī)行為：一是在2014-2015年期間違反投資者適當性要求，違規(guī)銷售多支金融產(chǎn)品；二是對員工執(zhí)業(yè)行為缺乏有效約束，管控不到位。
上述行為違反了《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2012〕34號)第十二條第一款、第十三條第一款、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》(證監(jiān)會令第133號)第六條的有關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2012〕34號)第二十條、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》(證監(jiān)會令第133號)第三十二條第一款的相關(guān)規(guī)定，安徽證監(jiān)局決定對該營業(yè)部采取責令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。
相關(guān)法規(guī)：
《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十二條：證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應當了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。
證券公司認為客戶購買金融產(chǎn)品不適當或者無法判斷適當性的，不得向其推介；客戶主動要求購買的，證券公司應當將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認。
委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。
《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十三條：證券公司應當采取適當方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說明金融產(chǎn)品的信用風險、市場風險、流動性風險等主要風險特征，并披露其與金融合同當事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
代銷的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產(chǎn)品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。
證券公司應當向客戶說明，因金融產(chǎn)品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任。
《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條：證券基金經(jīng)營機構(gòu)開展各項業(yè)務，應當合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責，堅持客戶利益至上原則，并遵守下列基本要求：
?。ㄒ唬┏浞至私饪蛻舻幕拘畔?、財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。
?。ǘ┖侠韯澐挚蛻纛悇e和產(chǎn)品、服務風險等級，確保將適當?shù)漠a(chǎn)品、服務提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。
?。ㄈ┏掷m(xù)督促客戶規(guī)范證券發(fā)行行為，動態(tài)監(jiān)控客戶交易活動，及時報告、依法處置重大異常行為，不得為客戶違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動提供便利。
?。ㄋ模﹪栏褚?guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，督促工作人員勤勉盡責，防范其利用職務便利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者其他損害客戶合法權(quán)益的行為。
（五）有效管理內(nèi)幕信息和未公開信息，防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券，或者泄露該信息。
?。┘皶r識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業(yè)務之間的利益沖突，切實維護客戶利益，公平對待客戶。
?。ㄆ撸┮婪男嘘P(guān)聯(lián)交易審議程序和信息披露義務，保證關(guān)聯(lián)交易的公允性，防止不正當關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。
（八）審慎評估公司經(jīng)營管理行為對證券市場的影響，采取有效措施，防止擾亂市場秩序。
《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第二十條：證券公司及其從業(yè)人員違反本規(guī)定的，證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法采取監(jiān)管措施或者給予行政處罰。
《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條：證券基金經(jīng)營機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施；對直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他責任人員，可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監(jiān)管談話、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。
證券基金經(jīng)營機構(gòu)違反本辦法規(guī)定導致公司出現(xiàn)治理結(jié)構(gòu)不健全、內(nèi)部控制不完善等情形的，對證券基金經(jīng)營機構(gòu)及其直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員，依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條采取行政監(jiān)管措施。
以下為原文：
關(guān)于對信達證券蚌埠淮河路營業(yè)部采取責令改正措施的決定
信達證券股份有限公司蚌埠淮河路證券營業(yè)部：
經(jīng)查,你營業(yè)部存在以下問題:一是在2014-2015年期間違反投資者適當性要求,違規(guī)銷售多支金融產(chǎn)品;二是對員工執(zhí)業(yè)行為缺乏有效約束,管控不到位。
上述行為違反了《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2012〕34號)第十二條第一款、第十三條第一款、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》(證監(jiān)會令第133號)第六條的有關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2012〕34號)第二十條、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》(證監(jiān)會令第133號)第三十二條第一款的相關(guān)規(guī)定,我局決定對你營業(yè)部采取責令改正的行政監(jiān)管措施,并記入證券期貨市場誠信檔案。你營業(yè)部應引以為戒,按照監(jiān)管規(guī)定要求進一步強化營業(yè)部內(nèi)部管理,切實提高合規(guī)管理水平,杜絕類似問題再次發(fā)生,同時應對相關(guān)責任人員進行內(nèi)部問責,并于收到本決定書30內(nèi)向我局報送整改報告和內(nèi)部問責情況。
如果對本監(jiān)督管理措施不服,可在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間,上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。
安徽證監(jiān)局
2022年1月6日
（來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)）
