當(dāng)前，銀行卡已成為個(gè)人出境使用最主要的支付工具，也成為了洗錢、腐敗等犯罪活動(dòng)的重要方式。我國(guó)反洗錢工作正在不斷加碼升級(jí)。
8月3日，外管局綜合司發(fā)布《關(guān)于銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)上線有關(guān)工作的通知》，21日起發(fā)卡行應(yīng)報(bào)送銀行卡境外交易信息；9月1日后新辦銀行卡業(yè)務(wù)的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)在具備接入銀行卡外匯管理系統(tǒng)報(bào)送銀行卡境外交易信息的條件后，方可開(kāi)通本行銀行卡境外交易業(yè)務(wù)。
采集的信息主要是以下兩個(gè)方面：
境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)和自動(dòng)取款機(jī)等場(chǎng)所和設(shè)備發(fā)生的提現(xiàn)交易；
境內(nèi)銀行卡在境外實(shí)體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶發(fā)生的單筆等值1000元人民幣以上的消費(fèi)交易。
新規(guī)為防止境外非法洗錢
“通過(guò)數(shù)據(jù)采集，將銀行卡境外消費(fèi)、境外取現(xiàn)跟消費(fèi)者的個(gè)人信息匹配，其主要目的是加強(qiáng)對(duì)銀行卡境外違法違規(guī)交易的管理。” 外管局相關(guān)人士如是說(shuō)。
外管局解釋稱，隨著國(guó)際協(xié)作中有關(guān)反洗錢、反恐怖融資、應(yīng)對(duì)稅基侵蝕等要求的增加，銀行卡跨境交易統(tǒng)計(jì)在金融交易透明度、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量等方面需要進(jìn)一步提升。
上報(bào)下限為何限定在1000元？
業(yè)內(nèi)人士表示，近年來(lái)境外提現(xiàn)金額較大、亂象較多，比如在一些國(guó)外的珠寶店、手表店，就允許中國(guó)游客用銀聯(lián)卡進(jìn)行虛假購(gòu)買，然后兌以現(xiàn)金；或者是通過(guò)倒賣銀行卡，進(jìn)行境外取現(xiàn)，構(gòu)成“螞蟻搬家”式“轉(zhuǎn)移資產(chǎn)”。
