中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的中國銀行保險監(jiān)督管理委員會行政處罰信息公開表（銀保監(jiān)罰決字〔2022〕35號）顯示，中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司（簡稱"中國華融"，港股代碼︰02799）存在以下違法違規(guī)行為：一、盡職調(diào)查嚴(yán)重失職；二、法律審查不到位；三、項目檔案移交程序不合規(guī)；四、項目后期管理失職；五、審查審批制度執(zhí)行不到位；六、不相容崗位未分離。中國銀保監(jiān)會依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對其罰款230萬元。 

　　此外，張忠驥對中國華融以下違法違規(guī)行為負有直接責(zé)任：一、盡職調(diào)查嚴(yán)重失職；二、項目檔案移交程序不合規(guī)；三、對項目后期管理失職；四、審查審批制度執(zhí)行不到位。中國銀保監(jiān)會依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對張忠驥警告并罰款45萬元。 

　　邱海舟對中國華融以下違法違規(guī)行為負有直接責(zé)任：一、盡職調(diào)查嚴(yán)重失職；二、項目檔案移交不合規(guī)；三、后期管理失職；四、審查審批制度執(zhí)行不到位。中國銀保監(jiān)會依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對邱海舟警告并罰款40萬元。 

　　胡英對中國華融以下違法違規(guī)行為負有直接責(zé)任：一、盡職調(diào)查嚴(yán)重失職；二、審查審批制度執(zhí)行不到位。中國銀保監(jiān)會依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對胡英警告并罰款35萬元。 

　　王剛對中國華融以下違法違規(guī)行為負有直接責(zé)任：一、盡職調(diào)查嚴(yán)重失職；二、審查審批制度執(zhí)行不到位。中國銀保監(jiān)會依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對王剛警告并罰款35萬元。 

　　顧惠文對法律審查不到位的違法違規(guī)行為負有直接責(zé)任。中國銀保監(jiān)會依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對顧惠文警告并罰款30萬元。 

　　朱維中國華融以下違法違規(guī)行為負有直接責(zé)任：一、盡職調(diào)查嚴(yán)重失職；二、項目后期管理失職。中國銀保監(jiān)會依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對朱維警告并罰款5萬元。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。 

　　前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。 

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。 

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的； 

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂撠?zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）