案例2
假“微粒貸APP”騙走市民2萬(wàn)多元
6月21日，市民小王接到“微粒貸”短信提醒稱(chēng)，即日起“微粒貸”恢復(fù)辦理業(yè)務(wù)，收到該短信的用戶(hù)可以提高貸款額度到6.5萬(wàn)元，并附帶一個(gè)下載網(wǎng)址鏈接。
小王接到短信后，通過(guò)短信提供的鏈接地址下載了“微粒貸APP”，并在上面輸入個(gè)人身份信息，提交了貸款申請(qǐng)。
在等待放款過(guò)程中，小王收到平臺(tái)客服消息稱(chēng)，因小王操作失誤，卡號(hào)輸入錯(cuò)誤，需要重新激活解凍賬號(hào)，繳納貸款金額30%的解凍金至客服提供的賬戶(hù)，解凍金將隨著貸款返還。
于是，小王就通過(guò)網(wǎng)上銀行將解凍金2萬(wàn)余元轉(zhuǎn)賬給對(duì)方，結(jié)果被騙。
民警提醒說(shuō)，非官方應(yīng)用市場(chǎng)下載的軟件不可信！正規(guī)貸款平臺(tái)為了能夠確保準(zhǔn)時(shí)收到還款，一定是要求借款人必須有還款能力的，因此不會(huì)存在刷流水、做身份的操作。所以，任何在放款之前聲稱(chēng)幫忙偽裝身份，幫忙做流水，幫忙貸款成功的都是騙子。
騙術(shù)揭秘
“轉(zhuǎn)圈”轉(zhuǎn)賬，意在“繞暈”
警方提醒說(shuō)，騙子以“辦銀行卡用于做流水”為名，獲得當(dāng)事人信任，因辦理的新卡確為當(dāng)事人名下。所以，騙子第一次從舊卡轉(zhuǎn)入新卡20000元的操作，并不能直接獲得20000元錢(qián)款。于是，騙子開(kāi)始第一步，將錢(qián)款再次退回到當(dāng)事人名下，更加做實(shí)“刷流水”名義。而此時(shí)，當(dāng)事人已經(jīng)深信不疑，更加確信操作的所有動(dòng)作都是用于“包裝身份”，才能“放款更快，放款更多”，因此當(dāng)騙子提出轉(zhuǎn)賬到不屬于自己名下的銀行卡要求時(shí)，當(dāng)事人毫不懷疑，直接“惟命是從”。
在這起案件中，騙子首先假裝能夠幫忙“包裝”的公司，再假裝金融公司經(jīng)理，輪流上線，繞暈當(dāng)事人。騙子在實(shí)施騙術(shù)時(shí)，采取通電話(huà)指導(dǎo)操作模式，讓當(dāng)事人沒(méi)有思考時(shí)間，更容易上當(dāng)受騙。
