臺海網(wǎng)10月8日訊 據(jù)廈門日報報道  那一頭，剛騙到20萬元的騙子抓緊將贓款分流；這一邊，在廈門市打擊治理中心，民警與駐點銀行工作人員接力跑，將贓款止付。最終，警方和銀行打贏騙子——用時90分鐘，市打擊治理中心成功在8個涉案銀行賬戶中將受害者的20萬元全部止付。近日，民警為記者還原止付經(jīng)過，并提醒財務人員對公司老板、負責人或其他人員通過網(wǎng)絡社交工具要求轉賬匯款的，要充分核實。

　　【案發(fā)】

　　騙子冒充公司老總 讓財務轉賬20萬

　　“我被騙了20萬元，幫幫我！”9月27日16時45分，廈門某公司財務小陳撥打了報警電話。

　　原來，當天15時，該公司前臺小張接到電話，對方自稱海誠公司負責人，說要給小張的公司匯一筆錢款，需公司財務添加海誠公司“出納”的QQ號，方便后續(xù)工作聯(lián)系。掛斷電話，小張聯(lián)系公司財務小陳。小陳與“出納”互加QQ好友后，“出納”向小陳索要公司開票資料，稱立即會將85萬元轉到小陳公司賬戶。

　　15時19分，“出納”稱85萬元已轉，并發(fā)來一張銀行轉賬截圖。正當小陳查詢公司賬戶時，突然被拉進一個名為“公司交流群”的QQ群。小陳發(fā)現(xiàn)，群里只有自己和公司“王總”兩個人。“王總”詢問小陳是否有收到海誠公司的85萬元，并讓小陳查詢公司賬戶上的余額。

　　如實報出余額后，“王總”發(fā)來一個銀行賬號，“你將20萬元業(yè)務款轉到該賬戶中，不要耽誤。”小陳立即轉賬，誰知隨后“王總”稱還需付一筆尾款，小陳這才起了疑心，撥通領導電話核實，發(fā)現(xiàn)被騙。

　　接警后，市打擊治理中心立即啟動資金緊急查詢止付工作機制，民警與駐點銀行工作人員接力跑，用90分鐘不間斷的通力協(xié)作，成功在8個涉案銀行賬戶中，止付住小陳剛轉出不久的20萬元。

　　【分析】

　　看清詐騙“公式”避免掉落陷阱

　　近期，我市發(fā)生多起公司財務被假冒老總QQ詐騙的案件。警方總結出一個詐騙“公式”:座機+QQ+轉賬截圖。

　　座機——撥打公司座機，謊稱要向公司付款。

　　撥打公司座機以公事居多，可以打消接電話者的警惕性。騙子不直接提出轉賬匯款要求，而是拋出“給公司匯款”的說法，降低財務人員的防備心。

　　QQ——假老總、假客戶均使用QQ聯(lián)系。

　　在騙子組建的QQ群里，騙子們在財務人員面前演雙簧，博取進一步信任。騙子均冒用受害者公司領導的真實姓名，甚至是QQ頭像。

　　轉賬截圖——憑借“轉賬截圖”自圓其說。

　　騙子會在群里拋出“轉賬截圖”，配合假老總的表演——聲稱已收到錢款，取得財務人員信任。

　　【提醒】

　　財務人員要牢記“兩不一慎”

　　警方提醒廣大財務人員，在日常工作中，要做到“兩不一慎”。

　　1、不輕信

　　不要輕信 QQ（群）、微信（群）中涉及公司轉賬匯款的信息，對公司老板、負責人或其他人員通過網(wǎng)絡社交工具要求轉賬匯款的，要認真識別，充分核實，提高警惕。

　　2、不添加

　　不要輕易添加陌生QQ、微信的好友申請，特別是涉及公司老板、負責人名字的QQ、微信，一定要電話或當面核實清楚。

　　3、慎轉賬

　　嚴格執(zhí)行相關財務管理制度要求，針對QQ、微信要求的轉賬匯款，必須經(jīng)過公司老板、負責人當面或電話核實，一旦遭遇詐騙，立即撥打110報警。

（記者 王玉婷 見習記者 柯愷筠 通訊員 孫妍 洪恒亮）