事件

　　嫌疑人網(wǎng)購(gòu)87張銀行卡洗錢

　　網(wǎng)購(gòu)身份證、銀行卡的黑色鏈條浮出水面，是緣于近日北京警方破獲的一起案件。

　　在這起案件中，一家企業(yè)的前技術(shù)研發(fā)人員掌握了公司與銀聯(lián)的密鑰，偽造指令讓銀聯(lián)向指定銀行卡打款。

　　一年多的時(shí)間，犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)賬1800多筆，致使該公司損失約600萬(wàn)元。犯罪嫌疑人為了隱藏自己的身份信息，網(wǎng)購(gòu)了大量銀行卡，將公司的錢轉(zhuǎn)到網(wǎng)購(gòu)的銀行卡上，之后再取出，存到自己的卡里。

　　盡管犯罪嫌疑人在盡力隱藏自己，但警方還是獲取了銀行卡及取款人的信息。警方查到此案共涉及87張銀行卡，這87張銀行卡被嫌疑人轉(zhuǎn)賬用，成為了犯罪嫌疑人洗錢的工具。

　　嫌疑人從2015年的5月到2016年的7月初，一共作案1800多次，單筆最小的幾百元，最大也不過(guò)5000元，但一年多的時(shí)間共轉(zhuǎn)走600多萬(wàn)，平均每天要轉(zhuǎn)走2萬(wàn)元。“一共87張銀行卡，來(lái)自全國(guó)各地遍布14個(gè)省市地區(qū)，每張卡用了多少次、轉(zhuǎn)了多少錢都有記錄。”

　　而在抓捕現(xiàn)場(chǎng)，民警當(dāng)場(chǎng)起獲了數(shù)十張身份證、銀行卡。據(jù)犯罪嫌疑人介紹，身份證是網(wǎng)上購(gòu)買的，身份證、銀行卡、U盾、手機(jī)卡、開(kāi)戶資料，這樣一套資料售價(jià)在500元到1000元不等，犯罪嫌疑人花費(fèi)了上萬(wàn)元來(lái)購(gòu)買這些證件。

　　調(diào)查

　　網(wǎng)上公開(kāi)叫賣身份證、銀行卡

　　網(wǎng)上是否能買來(lái)身份證、銀行卡，北青報(bào)記者做了調(diào)查。在搜索引擎上搜索關(guān)鍵字“身份證”，一個(gè)名為“××證件8號(hào)客服”的商家出現(xiàn)。

　　當(dāng)詢問(wèn)是否可以購(gòu)買身份證件時(shí)，商家發(fā)來(lái)一個(gè)鏈接，并稱可以自己挑想要的身份證。網(wǎng)頁(yè)內(nèi)有50張身份證照片，這些身份證有男有女，年齡跨度也很大，北京、湖南、四川的都有。當(dāng)詢問(wèn)這些身份證是否靠譜時(shí)，對(duì)方稱這些身份證都是收購(gòu)來(lái)的，絕對(duì)靠譜，售價(jià)在500元左右。

　　而在搜索引擎上搜索“銀行卡”時(shí)，可以看到多條公開(kāi)叫賣銀行卡的信息。北青報(bào)記者添加了幾個(gè)QQ號(hào)碼，以買主的身份詢問(wèn)是否售賣銀行卡，均得到了肯定答復(fù)。商家稱在這里可以買到包括身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾開(kāi)戶資料及綁定的手機(jī)電話卡等一套產(chǎn)品，售價(jià)500元到1300元不等。

　　最終在一位名為“誠(chéng)信”的商家處，北青報(bào)記者以700元價(jià)格談成一套，貨到付款，最初其要價(jià)1300元。“誠(chéng)信”說(shuō)現(xiàn)在單買個(gè)身份證需要三五百元，一個(gè)手機(jī)號(hào)100元，辦卡費(fèi)用、住宿費(fèi)、路費(fèi)，所以一套證件便宜不了太多。

　　“誠(chéng)信”說(shuō)他們的身份證都是公安系統(tǒng)查過(guò)的，不是假證，否則辦不出銀行卡。在詢問(wèn)過(guò)程中，這位商家?guī)状我l(fā)起語(yǔ)音通訊，稱“這里打字不方便，有記錄”。在咨詢過(guò)程中商家一直很謹(jǐn)慎，關(guān)于這些身份證的獲取源這位店家不愿意透露，“你不知道的事情多了去了，要的人多了去了”。

　　驗(yàn)證

　　快遞收到一套真實(shí)證件

　　約一周左右，北青報(bào)記者網(wǎng)購(gòu)的一套證件終于到貨，身份證、銀行卡、手機(jī)卡一樣不少。從物流信息上可以看到，這套證件發(fā)自廣東省潮州市。

　　身份證本人為重慶市梁平縣1998年出生的女孩，簽發(fā)日期是2014年9月12日，有效期10年。銀行卡是建行的龍卡，里面還有10元錢，開(kāi)戶資料上顯示該卡是在2016年8月2日開(kāi)通，在北青報(bào)記者購(gòu)買前，這張卡剛剛開(kāi)好沒(méi)幾天。

　　開(kāi)戶資料上，辦卡人的地址是四川省德陽(yáng)市。從開(kāi)戶資料上看不出辦卡的是哪個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)。商家把手機(jī)號(hào)、銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀密碼、U盾密碼都寫(xiě)在了開(kāi)戶資料上。經(jīng)過(guò)驗(yàn)證，這個(gè)身份證為真，銀行卡也可以正常使用。

　　在收貨付款后，商家稍微放松了警惕，其透露身份證都是通過(guò)“特殊渠道”弄來(lái)的真身份證，而所謂的“特殊渠道”就是“丟失”。商家通過(guò)渠道獲取身份證后，冒用其身份信息到銀行開(kāi)戶，身份證本人并不知道。

　　延展

　　網(wǎng)上販賣已成黑色產(chǎn)業(yè)鏈

　　北青報(bào)記者咨詢了這張身份證的簽發(fā)處重慶梁平縣公安局。據(jù)民警介紹，這張身份證的主人可能遺失了身份證，遺失后即使身份證主人辦理了新的身份證件，原先的身份證件依舊有效。因?yàn)樯矸葑C有磁性，有可能被不法人員撿到辦理銀行卡等相關(guān)業(yè)務(wù)，不是身份證本人辦理的業(yè)務(wù)，本人是不負(fù)法律責(zé)任的。

　　民警提示，如果公民撿到他人身份證，應(yīng)該在第一時(shí)間交到自己所在地公安機(jī)關(guān)的派出所，請(qǐng)民警在網(wǎng)上登記。這樣的話，遺失證件者在其他地方辦理身份證時(shí)，可以查到自己丟了的那張身份證的所在地。

　　據(jù)多地警方披露，近年來(lái)網(wǎng)上販賣身份證、銀行卡日益猖獗。身份證的來(lái)源一般分為兩部分，一部分是丟失的，另一部分是本人自己賣的。一些城郊或農(nóng)村地區(qū)的人，因?yàn)橛X(jué)得平常身份證不怎么用，賣了還能得幾十元甚至上百元，所以就賣給了別人，之后自己再補(bǔ)辦一張。他們對(duì)身份證會(huì)被利用從事違法活動(dòng)也缺乏認(rèn)知。

　　而不法分子在獲得身份證后，就會(huì)選擇與身份證主人容貌、年齡相似的人員到銀行去辦卡。網(wǎng)絡(luò)上也有專門招聘“辦卡人”的信息，被雇傭的人辦一張卡能賺幾十元錢。去銀行之前，辦卡人會(huì)接受培訓(xùn)，熟記身份證主人的信息，一旦被辦卡銀行發(fā)現(xiàn)，就會(huì)說(shuō)“身份證是撿來(lái)的”。

　　目前，網(wǎng)上非法買賣身份證、銀行卡已成為一條完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈，產(chǎn)業(yè)鏈主要是三個(gè)重要環(huán)節(jié)：收購(gòu)身份證、冒名辦銀行卡、網(wǎng)上賣銀行卡。這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈的另一端是一系列犯罪行為：電信詐騙、偽卡盜刷、行賄受賄等等。

　　文并攝/本報(bào)記者 匡小穎

　　實(shí)習(xí)記者 程思

來(lái)源：http://www.chinanews.com/sh/2016/08-28/7986283.shtml