打入資金后第三天平臺(tái)“關(guān)門”
2015年6月3日，封健(化名)在一名業(yè)務(wù)員的帶領(lǐng)下來到了漳州匯霖的辦公地點(diǎn)，當(dāng)時(shí)，公司有將近20名員工正在工作，并給他提供了營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法人登記證等相關(guān)資料，在這些資料面前，封健得出了公司比較正規(guī)的結(jié)論。這是封健第一次接觸配資公司。
當(dāng)天晚上，封健在19:30和20:00兩個(gè)時(shí)間點(diǎn)，分別將15萬元和40萬元，共計(jì)55萬元資金打入漳州匯霖平臺(tái)負(fù)責(zé)人朱振霖的在泉州建設(shè)銀行的個(gè)人賬戶，承諾利息為每月1.4%，并被通知HOMS系統(tǒng)賬戶將于隔天即6月4日開通。
到了第二天，一直等到下午，封健都沒有收到來自公司開通賬戶的任何信息。6月5日，他懷著疑慮的心情來到漳州匯霖，發(fā)現(xiàn)公司已經(jīng)“關(guān)門大吉”。
封健對《第一財(cái)經(jīng)日報(bào)》記者表示，他本想做1:3的配資業(yè)務(wù)，但是業(yè)務(wù)員向他介紹，平臺(tái)的配資杠桿比例可以做到1:4，因此他做了更高比例的配資，上述兩筆投資中，其中一筆還是他的朋友以他的名義打過去想要開設(shè)配資賬戶。
《第一財(cái)經(jīng)日報(bào)》記者獲得的一份《股票配資合同協(xié)議書》中關(guān)于交易品種和限制條件的內(nèi)容顯示，針對資金5000萬元以上的客戶，乙方累計(jì)買入任何一只股票的市值不得超過原始總資產(chǎn)的15%，而原始資產(chǎn)在5000萬元以下的客戶買入任何一只股票的市值不得超過原始總資產(chǎn)的50%，如果超出以上限制條件，甲方有權(quán)立刻平倉。超額資金購買的股票盈利歸甲方所有，虧損由乙方承擔(dān)，乙方盈利部分買賣自由，無15%~30%限制。
在這份合同中，除了首頁的賬戶名、第二頁的投入資金數(shù)額以及最后一頁的簽字，其他條款上對應(yīng)需要填寫資金或者相應(yīng)內(nèi)容的空白處并沒有填寫，仍舊空白。
本報(bào)記者輾轉(zhuǎn)了解到，漳州匯霖已經(jīng)人去鏤空，沒有任何業(yè)務(wù)員或留守人員。上述網(wǎng)絡(luò)盛傳但并未獲得封健證實(shí)的公告內(nèi)容顯示，由于股票賬號被恒生凍結(jié)了1000多萬元保證金，虧損650多萬元只追回370多萬元到朱振霖賬號，公司已經(jīng)關(guān)閉。
打時(shí)間差砸出大洞
調(diào)查中，本報(bào)記者聯(lián)系到曾為漳州匯霖做業(yè)務(wù)代理的莊宏(化名)?！肮竞髞砥鋵?shí)做的是資金批發(fā)業(yè)務(wù)?！鼻f宏為《第一財(cái)經(jīng)日報(bào)》記者梳理了公司運(yùn)作的方式。
“這是一個(gè)實(shí)盤，”在講述之前，莊宏肯定了漳州匯霖的確在從事相關(guān)配資業(yè)務(wù)，并非將資金用作其他用途，但是問題出現(xiàn)在資金運(yùn)作的方式上。從事配資業(yè)務(wù)、為客戶資金加杠桿的朱振霖這次也為自己加了一回杠桿。舉例來說，朱振霖5月1日以1分的利息從用戶處獲得1000萬元配資額的資金10萬元，但是獲得資金后他并沒有即刻為客戶開設(shè)HOMS系統(tǒng)賬戶，而是在半個(gè)月之后的5月15日再行開設(shè)，那么，資金在這15天中，去了哪里？莊宏肯定的說，“去炒股了”。
朱振霖試圖利用牛市高漲的契機(jī)，用15天的操盤時(shí)間，將這10萬元拿去炒股，在他看來，資金入市后，返回給他的不是10萬元，而是20萬元，再從這20萬元中拿出給付資金方的利息。“漳州匯霖代發(fā)的是一個(gè)信托產(chǎn)品?！鼻f宏表示，給朱振霖提供資金的是一家在江浙的信托公司。
在這樣的思路和邏輯之下，朱振霖操作的并不是10萬元。
然而，朱振霖低估了股市風(fēng)險(xiǎn)，在股市受挫之后，并未能及時(shí)支付保證金，導(dǎo)致漳州匯霖被平倉，連帶公司的所有客戶都被平倉。
封健表示，朱振霖稱，公司配資規(guī)模已經(jīng)達(dá)到幾個(gè)億，而這一說法也獲得了與他面談的多名業(yè)務(wù)員的印證?！肮疽?guī)模有2~3個(gè)億，目前了解到的已經(jīng)有十幾名客戶，1500萬~2000萬元的保證金資金損失?！狈饨ǚQ，他所了解到的損失最多的是一名來自成都的客戶，共損失800萬元。
如果按照3億元的資金規(guī)模計(jì)算，朱振霖撬動(dòng)私自用來炒股的資金就是300萬元。而他想要在15天之內(nèi)，在股市賺上一筆。
