揭秘最大匯兌型地下錢莊案：8個團伙非法買賣外匯4100億 銀行默許成"綠色通道"

　　每經(jīng)記者 施娜

　　8個相對獨立的團伙，涉案金額4100余億元，交易記錄多達130多萬條……

　　近日，全國最大非法買賣外匯系列案在浙江省金華蘭溪人民法院開庭審理。1月15日，在庭審上，犯罪嫌疑人施某的父親表示："在義烏，私下買賣外匯非常普遍，并不是(我)兒子一人。"

　　資料顯示，金華義烏從"雞毛換糖"的路邊集市，一步步發(fā)展到浙江省內(nèi)的商品集散中心、全國小商品基地，近十年來更是成為了全球最大的小商品采購中心。同時，義烏是全國外商入駐最多的縣級市，目前已達1.3萬人。早在2009年12月，義烏的境外企業(yè)常駐代表處已達2553家，外商常駐機構(gòu)數(shù)量在全國排第一。

　　上述犯罪嫌疑人施某的父母經(jīng)營著一家餐廳并兼售國際IP電話卡，因此，施某與外商接觸較多，隨后便了解到外商有大量的資金匯兌需求。從2012年1月開始，施某本著"幫外商做，賺點手續(xù)費"的想法，其投入900萬元本金開始做起了非法買賣外匯的生意。

　　此外，《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，該系列案件中，趙某團伙、施某團伙等多次提到，以為這是銀行允許的業(yè)務，不管是國內(nèi)購匯還是境外購匯都不違法。事實上，他們在"銀行公開交易"過程中，從未被相關行政監(jiān)管人員或者銀行工作人員阻止過，銀行方面甚至還提供了相應的"幫助"。

　　交易流水達130多萬條

　　據(jù)了解，該系列案得以揭開，源于一家"義烏宇富物流公司"。這是一家注冊在香港的離岸"空殼"公司。2014年9月，公安部經(jīng)濟犯罪偵查局收到中國人民銀行反洗錢部門提供的一條重要線索：義烏宇富物流有限公司等賬戶存在大額資金跨境轉(zhuǎn)移的可疑情況。

　　2014年9月16日，該線索被移交到浙江省金華市公安局進行辦理，代號"9·16"專案。經(jīng)查，上述公司由趙某團伙控制。隨后，順著趙某團伙的線索，施某等其他團伙相繼浮出水面。最終，警方一共查獲抓捕8個團伙，其涉案資金總額達4100余億元。而2014年義烏進出口總額才1486億元，其中出口1456.4億元，進口29.6億元。

　　"光交易流水就多達130多萬條，匯總成電子表格文件有100多兆。如果用A4紙打印的話能打出3.5萬張，疊起來有3米多高。" "9·16"專案主要成員、金華市公安局經(jīng)偵支隊副隊長張輝此前在接受媒體采訪時表示。

　　1月13日，作為該系列案中最重要的一環(huán)，趙某團伙9人走上被告席。檢察機關指控稱，2011年以來，趙某團伙利用其掌控的義烏市迪而進出口有限公司等64家公司從事非法外匯買賣。經(jīng)金華安泰會計師事務所有限責任公司司法審計，按交易當日美元兌其他幣種中間匯率折合，2013年5月至2014年8月期間，趙某團伙累計非法購買外匯48.3274億美元，非法售出外匯48.1422億美元。

　　據(jù)此前媒體報道，自2013年1月以來，趙某團伙利用NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超過千億元，交易對手14000余個，遍布北京、廣東、寧夏、安徽、江西等地。其中，與該團伙交易金額在10億以上的有21人、1億以上的610人、5000萬以上的達到1128人。

　　上述施某團伙便是趙某團伙的交易對手之一。據(jù)悉，趙某團伙在將外匯轉(zhuǎn)賣給施某等團伙過程中，一般會根據(jù)匯率加價20～200個基點。

　　1月15日的庭審上，對于獲利情況，施某稱："并不是每一筆都賺錢"。一般小金額加價20～50個基點，大金額加價10個基點左右。此外，"客戶資金不夠的時候，也會自己先墊本金"。公訴資料顯示，經(jīng)金華安泰會計師事務所有限責任公司審計鑒定，2012年1月至2014年11月期間，施某團伙向已查實的交易對手非法買入外匯13.8016億美元，非法賣出外匯3.6956億美元。

　　據(jù)公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平介紹，目前地下錢莊轉(zhuǎn)移資金手法主要是"對敲"平賬的方式，比如客戶需將資金匯至境外時，則將人民幣匯入地下錢莊指定的境內(nèi)賬戶，在境外收取地下錢莊按約定兌付的等值外幣；如需將資金匯入境內(nèi)，反向操作即可，"表面上看，境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi)，境外的外幣也沒有進來，但實際上交易已經(jīng)完成了。"