2月第一周短短5個(gè)工作日，銀保監(jiān)會(huì)就開出約50張罰單(以罰單掛網(wǎng)時(shí)間為統(tǒng)計(jì)口徑)。
機(jī)構(gòu)被罰原因也是令人大開眼界，既有因信貸資金流向股市被罰，也有因變更營業(yè)場所未經(jīng)批準(zhǔn)被罰，更有給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的其他利益被罰……
信貸不規(guī)范成罪魁禍?zhǔn)?/strong>
中證君發(fā)現(xiàn)，被罰銀行中，多家都是因信貸問題而被罰。
例如，浙江稠州商業(yè)銀行麗水云和支行因貸前調(diào)查不嚴(yán)，貸后管理不到位，信貸資金被挪用被罰25萬元。
浙江云和農(nóng)村商業(yè)銀行則因“信貸資金流入證券市場”等，被罰25萬元。
圖片來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)
貴州銀行六盤水分行因信貸資金借道“置換股東借款”流入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、用貼現(xiàn)資金開立定期存單并質(zhì)押、用于開票虛增資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模被罰30萬元。
圖片來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)
除信貸問題外，還有銀行因虛假處置不良貸款被罰。
中國農(nóng)業(yè)銀行三亞分行被罰原因則更加“獨(dú)特”，其高管朱立軍因業(yè)務(wù)制度不完善、內(nèi)控制度執(zhí)行不到位，引發(fā)重大案件；員工行為管理不到位，員工異常行為排查流于形式；案件防控不力，引發(fā)重大案件而被直接取消銀行業(yè)高級(jí)管理任職資格二年，罰款10萬元。
圖片來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)
保險(xiǎn)公司花式“領(lǐng)罰”
與銀行多數(shù)因信貸問題被罰不同，保險(xiǎn)公司的被罰原因則更加迥異。
例如，中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司云南省分公司和中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司鎮(zhèn)雄支公司因未按照規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)費(fèi)率，均被罰款20萬元，且其負(fù)責(zé)人被警告并處罰款4萬元。
圖片來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)
中國平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司云南分公司則因編制虛假財(cái)務(wù)資料被罰10萬元。
圖片來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)
還有因變更營業(yè)場所未經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)被罰的。
太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司承德中心支公司則因給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的其他利益被責(zé)令改正，并處以6萬元罰款。
圖片來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)
還有這些機(jī)構(gòu)也被罰
除銀行、保險(xiǎn)公司外，還有其他類型金融機(jī)構(gòu)也在這一周內(nèi)收到罰單。
中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司浙江省分公司因超越授權(quán)辦理業(yè)務(wù)，不良資產(chǎn)處置公告未披露重要擔(dān)保情況被罰80萬元。
中建投信托則因“貸前貸后審查不嚴(yán)導(dǎo)致大額信托貸款資金回流借款人他行賬戶并最終導(dǎo)致貸款資金用途與信托貸款合同約定不一致；未按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定準(zhǔn)確反映信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況”被罰75萬元。
承德龐大奧興汽車銷售有限公司因給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的其他利益被責(zé)令改正，并處5萬元罰款。
此外，還有幾家保險(xiǎn)銷售公司因編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料；聘任不具有任職資格的人員等被罰。
來源： 中國證券報(bào)
