近期，一張中國(guó)大媽在區(qū)塊鏈大會(huì)現(xiàn)場(chǎng)擺pose的照片在朋友圈里走紅，網(wǎng)友們紛紛評(píng)論：大媽們已經(jīng)被區(qū)塊鏈盯上。而今年以來(lái)，有一些不法分子打著區(qū)塊鏈金融的旗號(hào)進(jìn)行傳銷(xiāo)活動(dòng)，成為傳銷(xiāo)的最新變種之一。近期，西安市就破獲了一起區(qū)塊鏈傳銷(xiāo)案件。
半個(gè)月吸金8600萬(wàn)
“2018年什么項(xiàng)目穩(wěn)定，什么項(xiàng)目有前景，什么項(xiàng)目值得投資!大唐幣你知道嗎?大唐幣持幣生息、儲(chǔ)量增值、復(fù)利倍增(日結(jié))，持幣量100枚至499枚，每天生1％。，持幣量500枚至999枚，每天生1.5％。……持幣量達(dá)到10000枚以上，每天生3％。”。這是一家發(fā)行虛擬貨幣的企業(yè)，打著普及區(qū)塊鏈金融知識(shí)的旗號(hào)，在網(wǎng)上發(fā)布的帖子。
發(fā)帖者稱(chēng)，若網(wǎng)友花3000元買(mǎi)進(jìn)1000個(gè)幣，每天就能新增兩個(gè)大唐幣，且?guī)胖抵粷q不跌，“假如持有45天掛牌上市，全部賣(mài)出，新增幣90個(gè)，總共持有1090個(gè)幣。如果幣值每天平均上漲0.5元，賣(mài)出價(jià)25.5元。全部賣(mài)出，扣除10%手續(xù)費(fèi)后可得到25015.5元”。也就是說(shuō)，投資者若投入3000元，45天即1個(gè)半月后就能賺22000元，以此計(jì)算，一個(gè)半月收益率可達(dá)到733%。
上述看似暴利的投資行為，其實(shí)是一場(chǎng)不折不扣的騙局。
“目前已經(jīng)查明該案涉及全國(guó)31個(gè)省、市、自治區(qū)，涉案資金高達(dá)8600余萬(wàn)元。”據(jù)西安警方透露，根據(jù)前期線索，犯罪嫌疑人鄭某為牟取非法利益，打著“區(qū)塊鏈”概念，與網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)管理員張某、李某、營(yíng)銷(xiāo)副總勾某等9人，于3月28日起以聚集性傳銷(xiāo)、網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)為手段，以每枚3元的價(jià)格在“消費(fèi)時(shí)代”(DBTC)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)銷(xiāo)售虛擬的大唐幣。
據(jù)西安警方透露，犯罪嫌疑人偽稱(chēng)自己是具有外資背景的“高科技跨國(guó)企業(yè)”，為了讓普通投資者相信，該團(tuán)伙還花3萬(wàn)元請(qǐng)外籍男子做旗下公司的董事長(zhǎng)，將自己打造成具有外資背景的“高科技跨國(guó)企業(yè)”以擴(kuò)大影響。
隨后，套用最新的“區(qū)塊鏈”概念，以每枚3元的價(jià)格在“消費(fèi)時(shí)代”(DBTC)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)銷(xiāo)售虛擬貨幣，并自行操控虛擬貨幣的價(jià)格漲幅。設(shè)置“持幣生息獎(jiǎng)”吸納會(huì)員；根據(jù)會(huì)員發(fā)展下線情況，實(shí)施28級(jí)分代管理，設(shè)置“分享收益獎(jiǎng)”進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)10個(gè)層級(jí)148人組成的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)設(shè)置“團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)獎(jiǎng)“，根據(jù)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。
與以往的傳銷(xiāo)組織不同，該組織沒(méi)有選擇隱匿在小區(qū)避人耳目，而是將辦公地點(diǎn)設(shè)在豪華、氣派的寫(xiě)字樓內(nèi)，并且在網(wǎng)上音頻平臺(tái)持續(xù)做宣傳。這一組織還先后去國(guó)內(nèi)外多地召開(kāi)虛擬貨幣的推介會(huì)，推介虛擬貨幣時(shí)，其號(hào)稱(chēng)會(huì)員只要投入300萬(wàn)元，每天可生利8萬(wàn)元，一個(gè)月就可以獲利200多萬(wàn)元。而會(huì)員在平臺(tái)注冊(cè)后，會(huì)員之間進(jìn)行交割，平臺(tái)不退幣，也不返現(xiàn)。
4月15日，西安市公安局在陜西西安、浙江寧波等地集中收網(wǎng)，將9名主要犯罪嫌疑人全部查獲，涉案金額高達(dá)8600余萬(wàn)元。
偽區(qū)塊鏈盯上中國(guó)大媽
西安東方金融研究院研究員殷高峰稱(chēng)，近年來(lái)，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，比特幣造就了一批挖礦者的財(cái)富神話。在這種示范作用的帶動(dòng)下，各種虛擬貨幣應(yīng)運(yùn)而生，魚(yú)龍混雜，其中有不少是騙局。搞虛擬貨幣的騙子，打著“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”等名義開(kāi)展傳銷(xiāo)騙局，主要是抓住了普通投資者不懂虛擬貨幣、區(qū)塊鏈，卻又希望趕上虛擬貨幣投資熱潮的心理。其騙局往往設(shè)置復(fù)雜，投資者很容易上當(dāng)。而且，在上當(dāng)后其投資很難收回。
近幾年，虛擬貨幣傳銷(xiāo)已經(jīng)盯上中國(guó)大媽?zhuān)齻兪亲畛Ｒ?jiàn)的受害者。2016年11月，廣東警方破獲了“恒星幣”非法傳銷(xiāo)案。該組織團(tuán)伙以發(fā)展人員數(shù)量為條件提成返利，引誘會(huì)員通過(guò)“恒星幣”繼續(xù)層層發(fā)展他人參與。4個(gè)月就吸收全國(guó)31個(gè)省(區(qū)、市)16萬(wàn)余名會(huì)員，涉案金額近兩億元。
2017年9月，海南?？诰狡偏@了“亞歐幣”傳銷(xiāo)案，短短一年時(shí)間，亞歐幣騙局就吸引了4萬(wàn)多名參與者，吸收資金40多億元。
審計(jì)專(zhuān)家指出，虛擬貨幣有幾個(gè)顯著特點(diǎn)：一是構(gòu)造虛擬貨幣，涉眾詐騙特征明顯。審計(jì)抽查60家平臺(tái)發(fā)現(xiàn)，實(shí)際全部不具備其宣稱(chēng)的技術(shù)和任何貨幣功能，所謂的“幣值”均由平臺(tái)自行隨意操控；二是通過(guò)編造故事、設(shè)計(jì)模式吸引投資者眼球。三是兼具多種違法犯罪特征。
陜西省政協(xié)委員、陜西錦園律師事務(wù)所副主任張陽(yáng)秋說(shuō)，前述案中非法組織傳銷(xiāo)的特征非常明顯，首先是讓會(huì)員繳納一定的費(fèi)用，此案中是把傳銷(xiāo)變形為購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣，且他們的分層級(jí)在三級(jí)以上，達(dá)到了10個(gè)層級(jí)。虛擬貨幣在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行銷(xiāo)售，使傳銷(xiāo)變得更有隱蔽性，因此波及面更廣。
張陽(yáng)秋說(shuō)，虛擬貨幣作為一種新興事物，目前常被用于從事違法犯罪活動(dòng)，其通常集中控制少數(shù)個(gè)人或公司賬戶(hù)吸納、轉(zhuǎn)移資金，又通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介建立傳銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)大集資規(guī)模，而普通的投資者很難看清其背后的運(yùn)作規(guī)律。她提醒，各種虛擬貨幣平臺(tái)普遍宣傳“區(qū)塊鏈”、“去中心化”等技術(shù)，有的還以國(guó)際組織、跨國(guó)金融集團(tuán)命名，極具迷惑性，中老年朋友一定要慎重投資，最好不要涉足不熟悉的投資領(lǐng)域。(來(lái)源：證券時(shí)報(bào))
