2022年最后一個工作日，央行對招商銀行、廣發(fā)銀行分別開出三千萬罰單，兩家股份行因違反反洗錢法合計被罰沒超7000萬元。 

　　行政處罰決定書顯示，招商銀行涉及十三項違法行為類型。一是違反賬戶管理規(guī)定；二是違反清算管理規(guī)定；三是違反特約商戶實名制管理規(guī)定；四是違反支付機構(gòu)備付金管理規(guī)定；五是違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；六是占壓財政存款或者資金；七是違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定。 

　　八是違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；九是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；十是未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；十一是與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；十二是.違反個人金融信息保護規(guī)定；十三是違反金融營銷宣傳管理規(guī)定。

央行由此對招行予以警告，沒收違法所得5.69萬元，罰款3423.5萬元。同時，10名相關(guān)責(zé)任人一同領(lǐng)罰。 

　　時任招行交易銀行部總經(jīng)理侯偉榮對該行第二、九項案由負有責(zé)任，被予以警告，罰款12.5萬元；時任該行零售金融總部副總經(jīng)理莊東燕對該行第二、三、九、十一項案由負有責(zé)任，被予以警告，罰款14.5萬元；時任該行信用卡中心總經(jīng)理劉加隆對該行第三、九項案由負有責(zé)任，被予以警告，罰款8.5萬元；時任該行公司金融總部總裁兼戰(zhàn)略客戶部總經(jīng)理鐘德勝對該行第一、九項案由負有責(zé)任，被予以警告，罰款7.5萬元；時任該行法律合規(guī)部總經(jīng)理夏樣芳對該行第一、十項案由負有責(zé)任，被予以警告，罰款7.5萬元。 

　　此外，時任該行運營管理部總經(jīng)理武越、首席客戶經(jīng)理（一級）姜然、同業(yè)客戶部總經(jīng)理陳晨三人皆對該行第九項案由負有責(zé)任，被分別予以罰款2.5萬元、2.5萬元、1萬元；時任該行零售金融總部總經(jīng)理助理唐芳對該行第九、十一項案由負有責(zé)任，被予以罰款2萬元；時任該行公司金融總部總經(jīng)理楊法德對該行第十一項案由負有責(zé)任，被予以罰款1萬元。 

　　在廣發(fā)銀行方面，廣發(fā)銀行此番涉及九項案由，一是違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；二是違反人民幣管理規(guī)定；三是占壓財政存款或者資金；四是違反國庫管理其他規(guī)定；五是違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；六是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；七是未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；八是未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；九是與身份不明的客戶進行交易。

廣發(fā)銀行由此被央行予以警告，罰款3484.8萬元，12名相關(guān)負責(zé)人同時領(lǐng)罰。 

　　時任該行信用卡中心電營管理部總經(jīng)理夏金、時任該行信用卡中心電營管理部副總經(jīng)理（主持工作）顧佳偉、時任該行信用卡中心決策管理部征信合作初級主任蘇榮華、時任該行信用卡中心決策管理部數(shù)據(jù)合作初級專家劉艾珊四人對該行第五項案由負有責(zé)任，被分別予以罰款7.5萬元；時任該行信用卡中心合規(guī)總監(jiān)李珩對該行第六、七、八、九項案由負有責(zé)任，被予以罰款9萬元；時任該行研發(fā)中心總經(jīng)理李懷根對該行第六、七、八項案由負有責(zé)任，被予以罰款8萬元。 

　　此外，時任該行運營及流程管理部總經(jīng)理黃惠亮、時任該行公司銀行部總經(jīng)理羅佳對該行第六、九項案由負有責(zé)任，被分別予以罰款4.5萬元、2萬元；時任該行法律與合規(guī)部總經(jīng)理洪文健、時任該行反洗錢中心主任秦瑩對該行第六、八項案由負有責(zé)任，被分別予以罰款7萬元；時任該行零售信貸部總經(jīng)理蔡粵屏、時任該行財富及私人銀行部總經(jīng)理張華對該行第六項案由負有責(zé)任，被分別予以罰款1萬元。（來源： 藍鯨財經(jīng)）