央行網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表（汕銀罰字[2021]1號）顯示，2020年1月1日至2020年12月31日期間，廣東海豐農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報告制度，違反《中華人民共和國反洗錢法》第二十條：“金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。”中國人民銀行汕尾市中心支行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（三）項規(guī)定，對該機構(gòu)處以28.2萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人員處以2.2萬元罰款。 

　　汕銀罰字[2021]2號顯示，廣東海豐農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未建立以分級授權(quán)為核心的消費者金融信息使用管理制度，格式條款存在不合理規(guī)定。中國人民銀行汕尾市中心支行對其警告。 

　　汕銀罰字[2021]3號顯示，廣東海豐農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未及時辦理國庫集中支付資金的退回業(yè)務(wù)。中國人民銀行汕尾市中心支行對其罰款人民幣3694.90元。 

　　資料顯示，廣東海豐農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的大股東為深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股51.76%。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《中華人民共和國反洗錢法》第二十條：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。 

　　金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告。 

　　《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條：金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款： 

　?。ㄒ唬┪窗凑找?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的； 

　?。ǘ┪窗凑找?guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的； 

　　（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的； 

　?。ㄋ模┡c身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的； 

　　（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； 

　?。┚芙^、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的； 

　?。ㄆ撸┚芙^提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。 

　　金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。 

　　對有前兩款規(guī)定情形的金融機構(gòu)直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（ 來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）