中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公開表顯示，成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“成都農(nóng)商銀行”）存在六宗違法違規(guī)事實(shí)，該行和相關(guān)責(zé)任人收到10張罰單，該行被罰1100萬(wàn)元。
川銀保監(jiān)罰字〔2020〕45號(hào)顯示，成都農(nóng)商銀行存在股權(quán)變更未經(jīng)行政許可；未審慎審查，接受不具備入股條件的受讓人作為股東；違規(guī)開展重大關(guān)聯(lián)交易并違法實(shí)施授信；違規(guī)開展非標(biāo)業(yè)務(wù)；未提供或及時(shí)提供檢查資料，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督；內(nèi)部控制失效六宗違法違規(guī)事實(shí)。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條第（二）項(xiàng)；《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（二）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)；《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條第（二）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)成都農(nóng)商銀行罰款人民幣1100萬(wàn)元。
川銀保監(jiān)罰字〔2020〕53號(hào)顯示，吳茹菇對(duì)成都農(nóng)商銀行違反印章管理規(guī)定，配合刪除線上用印記錄及資料，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督的行為承擔(dān)直接管理責(zé)任和經(jīng)辦責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告，罰款人民幣6萬(wàn)元。
川銀保監(jiān)罰字〔2020〕54號(hào)顯示，黃莊莊對(duì)成都農(nóng)商銀行刪除線上用印記錄及資料，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督的行為承擔(dān)直接管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告，罰款人民幣10萬(wàn)元。
川銀保監(jiān)罰字〔2020〕57號(hào)顯示，陳萍對(duì)成都農(nóng)商銀行股權(quán)變更未經(jīng)行政許可，接受不具備入股條件的受讓人作為股東，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督，內(nèi)部控制失效的行為承擔(dān)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告，罰款人民幣50萬(wàn)元。
川銀保監(jiān)罰字〔2020〕58號(hào)顯示，瞿雋彥對(duì)成都農(nóng)商銀行股權(quán)變更未按要求報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，受讓股東資質(zhì)審查不嚴(yán)、導(dǎo)致部分股權(quán)轉(zhuǎn)給不符合入股條件股東的行為負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告，罰款人民幣20萬(wàn)元。
川銀保監(jiān)罰字〔2020〕59號(hào)顯示，李軍對(duì)成都農(nóng)商銀行違規(guī)開展非標(biāo)業(yè)務(wù)造成重大風(fēng)險(xiǎn)及損失，全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系不健全，內(nèi)部控制嚴(yán)重失效的行為負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（三）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其取消高級(jí)管理人員任職資格5年。
川銀保監(jiān)罰字〔2020〕60號(hào)顯示，劉津?qū)Τ啥嫁r(nóng)商銀行違規(guī)開展重大關(guān)聯(lián)交易并違法實(shí)施授信，違規(guī)開展非標(biāo)業(yè)務(wù)，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督的行為負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告，罰款人民幣50萬(wàn)元；禁止終身從事銀行業(yè)工作。
川銀保監(jiān)罰字〔2020〕84號(hào)顯示，房紅威對(duì)成都農(nóng)商銀行違規(guī)開展重大關(guān)聯(lián)交易并違法實(shí)施授信，實(shí)施虛假轉(zhuǎn)讓融資業(yè)務(wù)，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督的行為承擔(dān)直接管理責(zé)任和經(jīng)辦責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告，罰款人民幣40萬(wàn)元；禁止從事銀行業(yè)工作終身。
川銀保監(jiān)罰字〔2020〕86號(hào)顯示，雷蕾對(duì)成都農(nóng)商銀行違規(guī)向異地房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目實(shí)施授信，未向監(jiān)管部門報(bào)備的行為負(fù)直接管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告，罰款人民幣6萬(wàn)元。
成湘綺對(duì)成都農(nóng)商銀行股權(quán)變更未按要求報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，受讓股東資質(zhì)審查不嚴(yán)導(dǎo)致部分股權(quán)轉(zhuǎn)給不符合入股條件股東的行為負(fù)直接管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告，罰款人民幣10萬(wàn)元。
相關(guān)規(guī)定：
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任:
?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；
?。ǘ┪唇?jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的；
（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；
?。ㄋ模┏鲎?、出借經(jīng)營(yíng)許可證的；
?。ㄎ澹┪唇?jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的；
（六）未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的；
（七）違反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的；
?。ò耍┫蜿P(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條：商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款：
?。ㄒ唬┪窗幢巨k法第四條規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，給商業(yè)銀行造成損失的；
（二）未按本辦法第二十五條規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的；
（三）向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無(wú)擔(dān)保貸款的；
?。ㄋ模┻`反本辦法規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的；
?。ㄎ澹┙邮鼙拘械墓蓹?quán)作為質(zhì)押提供授信的；
?。┢赣藐P(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)的；
?。ㄆ撸?duì)關(guān)聯(lián)方授信余額超過(guò)本辦法規(guī)定比例的;
?。ò耍┪窗凑毡巨k法第三十八條規(guī)定披露信息的;
（九）未按要求執(zhí)行本辦法第三十九條和第四十條規(guī)定的監(jiān)督管理措施的。
以下為原文：
（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
