新華社北京2月26日電 題：嚴(yán)打各類(lèi)違法犯罪的“黑色支撐”——聚焦公安機(jī)關(guān)破獲特大系列地下錢(qián)莊案
新華社記者劉奕湛
貪腐、走私、販毒、電信詐騙……一直以來(lái)，這類(lèi)違法犯罪的贓款轉(zhuǎn)移出境，有的就是通過(guò)地下錢(qián)莊，這一游離于官方正規(guī)金融體制之外的民間地下金融組織為多種犯罪資金的轉(zhuǎn)移和洗白提供著“黑色支撐”。
近期，各地公安機(jī)關(guān)成功打掉一批地下錢(qián)莊窩點(diǎn)，其中，黑龍江七臺(tái)河市公安局破獲的系列案件中，打掉地下錢(qián)莊8個(gè)，已查實(shí)涉案流轉(zhuǎn)資金達(dá)數(shù)千億元。深圳市公安局偵破系列地下錢(qián)莊案件4宗，初步查實(shí)涉案金額達(dá)人民幣140余億元，有效震懾了違法犯罪分子的囂張氣焰。
一筆40萬(wàn)元的匯款牽出億元大案
黑龍江省七臺(tái)河市公安局歷時(shí)一年多，成功破獲一起特大系列地下錢(qián)莊案，打掉地下錢(qián)莊8個(gè)，查處騙取出口退稅、虛開(kāi)增值稅專(zhuān)用發(fā)票違法犯罪企業(yè)15家，抓獲犯罪嫌疑人80余人，已查實(shí)涉案流轉(zhuǎn)資金達(dá)數(shù)千億元。
“這一案件的偵破線索來(lái)自于我們幾年前破獲的一起特大跨境網(wǎng)絡(luò)賭博案。”七臺(tái)河市公安局打擊地下錢(qián)莊專(zhuān)案組副組長(zhǎng)張曉昕說(shuō)，在對(duì)當(dāng)時(shí)涉案的2000多張銀行卡的交易記錄進(jìn)行深入分析研判后，發(fā)現(xiàn)涉案賭場(chǎng)利用地下錢(qián)莊非法流轉(zhuǎn)賭資。
經(jīng)過(guò)進(jìn)一步偵查，黑龍江省七臺(tái)河市勃利縣農(nóng)民李某名下的一張銀行卡進(jìn)入警方視線，這張卡曾有一筆40萬(wàn)元的匯款打入綏芬河市一家地下錢(qián)莊。
記者在采訪中了解到，李某是勃利縣一位養(yǎng)殖貉子的農(nóng)戶(hù)，每年將500張貉子皮以每張500元的價(jià)格銷(xiāo)售給當(dāng)?shù)氐慕埰じ锕?，收入?5萬(wàn)元。
“但是這家皮革公司卻每年打入李某賬戶(hù)的資金達(dá)到2000余萬(wàn)元。”七臺(tái)河市公安局副局長(zhǎng)朱孔勤說(shuō)，如果是正常交易，這與李某養(yǎng)殖貉子的能力完全不符。
循線追蹤，警方發(fā)現(xiàn)李某的銀行卡實(shí)際由建龍皮革公司控制，公司賬戶(hù)資金從2012年至2015年流轉(zhuǎn)3億元，除李某的賬戶(hù)外，還控制著其他十幾個(gè)人的銀行卡賬戶(hù)。
“按照這個(gè)數(shù)額，這家皮革公司每年要開(kāi)幾千萬(wàn)元的增值稅發(fā)票，但實(shí)際他們沒(méi)有這個(gè)能力，有虛開(kāi)增值稅發(fā)票的嫌疑，并且以此來(lái)騙取出口退稅。”朱孔勤說(shuō)，在調(diào)查該公司外匯賬戶(hù)發(fā)現(xiàn)，出口的1110萬(wàn)美金來(lái)自香港三家離岸公司，法定代表人是山東的梁某華和梁某鋒。
專(zhuān)案組查明，梁某華在莫斯科經(jīng)商期間，發(fā)現(xiàn)了地下錢(qián)莊兌換匯率低、速度快、手續(xù)簡(jiǎn)潔，滿足了在境外經(jīng)商人員的需求。
此后，他和梁某鋒先后在香港開(kāi)設(shè)了10家離岸公司，在境內(nèi)開(kāi)設(shè)了200余個(gè)個(gè)人銀行賬戶(hù)，買(mǎi)賣(mài)外匯賺取高額利潤(rùn)。至此，一個(gè)龐大而且錯(cuò)綜復(fù)雜的地下錢(qián)莊犯罪網(wǎng)絡(luò)逐漸被警方揭開(kāi)。
成為一系列違法犯罪活動(dòng)的“幫兇”
在梁某華地下錢(qián)莊的記賬本上，有一筆高達(dá)9400萬(wàn)美元的資金，流向了河南一家上市公司。該公司在2009年取得自營(yíng)進(jìn)出口貿(mào)易權(quán)，主營(yíng)羽絨制品，于2014年9月，在境外上市。
該公司財(cái)務(wù)經(jīng)理張某忠介紹，公司董事長(zhǎng)閆某在通過(guò)深圳某報(bào)關(guān)行購(gòu)買(mǎi)虛假的羽絨制品的海關(guān)數(shù)據(jù)，再經(jīng)梁某華地下錢(qián)莊購(gòu)買(mǎi)外匯，然后利用自己的生產(chǎn)企業(yè)虛開(kāi)增值稅發(fā)票，從而完成出口退稅。
從2011年至2014年，閆某在共騙取國(guó)家出口退稅高達(dá)7984萬(wàn)元。
“我曾經(jīng)從事正常的國(guó)際貨運(yùn)代理業(yè)務(wù)，但是在利益面前逐漸放松對(duì)自己的約束。”面對(duì)記者梁某華坦言，我要通過(guò)自己的行為告誡一些貿(mào)易商，不要涉及這個(gè)事情，我已經(jīng)付出慘痛的代價(jià)，真的很后悔。
此外，一些職務(wù)犯罪也穿插在地下錢(qián)莊的案件當(dāng)中。在辦案民警偵查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)深圳市國(guó)家稅務(wù)局直屬稅務(wù)分局原副局長(zhǎng)賈某利用職務(wù)便利，與詐騙團(tuán)伙勾結(jié)，幫助涉案的周某洲快速完成出口退稅審批，共同參與詐騙犯罪。
“賈某將退稅審批從一個(gè)月時(shí)間縮短至一周，這一便利也讓他在2010年到2015年期間非法獲利1500萬(wàn)元。”張曉昕說(shuō)：“賈某的這一不法行為，加快了犯罪分子資金周轉(zhuǎn)的周期，為他們?cè)俅芜M(jìn)行騙稅提供了便利。”
“一直以來(lái)，地下錢(qián)莊由于其匿名和隱蔽的特點(diǎn)，成為資金轉(zhuǎn)移的快速通道，大量犯罪分子可以利用這一通道把犯罪所得的贓款快速轉(zhuǎn)移到境外。”中國(guó)人民銀行條法司立法二處副處長(zhǎng)張念念說(shuō)，地下錢(qián)莊的存在還為腐敗分子轉(zhuǎn)移資金提供了一個(gè)快速通道。
辦案周期長(zhǎng)、難度大 多部門(mén)聯(lián)手加大打擊力度
“七臺(tái)河市破獲的這一案件說(shuō)明地下錢(qián)莊犯罪手段逐漸升級(jí)，犯罪活動(dòng)日益猖獗，已從沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)向內(nèi)陸省市蔓延。”公安部經(jīng)偵局反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人束劍平介紹說(shuō)，地下錢(qián)莊團(tuán)伙的反偵查能力強(qiáng)，偵破此類(lèi)案件，需要投入大量的警力和財(cái)力。
這兩起系列案件的多位辦案民警表示，犯罪分子往往用假賬戶(hù)、馬甲賬戶(hù)，很難發(fā)現(xiàn)本人，經(jīng)常一批賬戶(hù)用到兩個(gè)月之后，就再啟用一批新的賬戶(hù)，地下錢(qián)莊往往也在變換地點(diǎn)，一旦有所警覺(jué)，就立即停止。
記者了解到，為了偵辦此案，辦案民警做了大量工作，經(jīng)過(guò)1年多的時(shí)間，先后調(diào)取了1.2萬(wàn)份涉案銀行卡交易賬單，對(duì)3.5億條數(shù)據(jù)、1.5萬(wàn)條網(wǎng)銀IP數(shù)據(jù)進(jìn)行海量匯總分析，追蹤各類(lèi)信息累計(jì)10億條以上，形成卷宗900余冊(cè)20余萬(wàn)頁(yè)。
“當(dāng)前地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)的猖獗，反映了上游犯罪的猖獗，存在旺盛的市場(chǎng)需求，是地下錢(qián)莊屢打不絕的一大原因。”束劍平說(shuō)，目前地下錢(qián)莊案件涉及外貿(mào)進(jìn)出口、房地產(chǎn)等多個(gè)行業(yè)，其危害也在日益增加。
“近年來(lái)，公安機(jī)關(guān)對(duì)地下錢(qián)莊采取了專(zhuān)項(xiàng)打擊和常規(guī)打擊并行的打擊機(jī)制。”束劍平說(shuō)，公安部積極會(huì)同相關(guān)部門(mén)，在全國(guó)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)打擊。同時(shí)，還要求各地公安機(jī)關(guān)對(duì)日常發(fā)現(xiàn)的線索開(kāi)展持續(xù)偵查打擊。
據(jù)介紹，目前我國(guó)多個(gè)部門(mén)已聯(lián)手強(qiáng)化對(duì)地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)的打擊力度。下一步，公安部將積極會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等部門(mén)，保持對(duì)地下錢(qián)莊犯罪活動(dòng)的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)國(guó)家金融管理秩序和國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。
張念念表示，中國(guó)人民銀行也將繼續(xù)跟蹤和分析新型作案手段和作案手法，不斷扎緊制度的“籠子”，特別是在特定非金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)域，完善反洗錢(qián)措施。
公安機(jī)關(guān)同時(shí)提醒廣大群眾，一定要通過(guò)合法、正規(guī)的金融渠道進(jìn)行跨境匯款、匯兌等業(yè)務(wù)活動(dòng)。通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移資金，不僅不受法律保護(hù)，而且可能面臨財(cái)產(chǎn)損失和法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
