華夏經(jīng)緯網(wǎng)6月14日訊：據(jù)臺灣媒體報道，金管會13日表示，臺北富邦銀行辦理存款開戶及洗錢防制作業(yè)未依規(guī)定申報及辦理，開罰新臺幣100萬元，這也是繼年初的彰化銀行因違反洗錢防制遭罰新臺幣180萬元后，第2家被罰的銀行。
據(jù)報道，銀行局主秘陳妍沂表示，金融監(jiān)督管理委員會去年對臺北富邦銀行辦理存款開戶及洗錢防制項目檢查，發(fā)現(xiàn)北富銀有多達20筆漏未申報的大額現(xiàn)金提款交易，另外，該行辦理存款開戶作業(yè)未落實認識客戶作業(yè)。
依規(guī)定，銀行收到單筆新臺幣50萬元以上的存款就要申報，但百貨、量販、連鎖超市、加油站以及醫(yī)療院所等以收取現(xiàn)金為主的行業(yè)，可列為免申報賬戶者除外。
陳妍沂說明，免申報賬戶只適用于銀行收受客戶的現(xiàn)金存款，但當客戶提領新臺幣50萬元以上的現(xiàn)金仍需要向“法務部調查局”申報，而北富銀未依規(guī)定申報。
另外，北富銀在辦理開戶作業(yè)上的疏失包含，發(fā)現(xiàn)符合可疑交易表征的存款交易未留存查證紀錄，即新開戶或靜止戶恢復交易后，有大額的存提款，以及活期存款賬戶出現(xiàn)短期大額存提，還有開立薪資轉賬開戶時，未落實查證客戶是否屬法人客戶職員即予以開戶等。
