近期，深圳市某重點芯片項目成功獲得銀團貸款支持，該項目建成投產(chǎn)后，將有力彌補芯片自主研發(fā)方面短板，突破相關(guān)關(guān)鍵領(lǐng)域技術(shù)壁壘。作為銀團成員，平安銀行深度參與該項目，推動關(guān)鍵核心技術(shù)加快攻關(guān)。
金融是鏈接科技和產(chǎn)業(yè)的重要工具。在充分研判各類科技企業(yè)需求的基礎(chǔ)上，平安銀行以金融創(chuàng)新，支持科技創(chuàng)新，助力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，為實現(xiàn)科技高水平自立自強貢獻力量。
瞄準(zhǔn)國家戰(zhàn)略需求，主動靠前服務(wù)新興產(chǎn)業(yè)
據(jù)介紹，平安銀行上半年三大新興行業(yè)新發(fā)放貸款達到1,061.42億元，同比增長47.1%。這三大新興行業(yè)，覆蓋了新一代信息技術(shù)、生物技術(shù)、新能源、新材料、高端裝備、新能源汽車、綠色環(huán)保、航空航天以及海洋裝備等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。此外，還包括知識產(chǎn)權(quán)密集型產(chǎn)業(yè)、高技術(shù)制造業(yè)、數(shù)字經(jīng)濟及其核心產(chǎn)業(yè)、未來產(chǎn)業(yè)等。
如何精準(zhǔn)定位，強化內(nèi)外協(xié)同構(gòu)建科技金融生態(tài)圈?平安銀行一方面通過建立研發(fā)部門、投資機構(gòu)、交易所、協(xié)會等，深化項目導(dǎo)入和投資互薦等合作來建立總對總科技金融生態(tài)圈，另一方面立足地方實際產(chǎn)業(yè)特色和創(chuàng)新資源稟賦，建立省市工信局、科技局等地方政府以及科技園區(qū)、核心企業(yè)等合作的區(qū)域生態(tài)圈，提高科技產(chǎn)業(yè)的集聚效益，并確定了重點支持新興行業(yè)中擁有工信部、科技部或政府相關(guān)機構(gòu)認定或評價科技資質(zhì)、科技成果、科技人才的企業(yè)，或獲得市場主流投資機構(gòu)認可（已投資或擬投資）的企業(yè)。
在廣東省政府“強芯工程”的政策引導(dǎo)下，平安銀行積極賦能廣東省半導(dǎo)體及集成電路產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資基金第二期的基金募資、設(shè)立、投資、管理環(huán)節(jié)，參與交易結(jié)構(gòu)設(shè)計和方案談判，為客戶提供資金、項目、管理人的生態(tài)服務(wù)，助力汽車芯片、半導(dǎo)體材料設(shè)備等領(lǐng)域的一系列被投科技企業(yè)實現(xiàn)快速成長。
瞄準(zhǔn)產(chǎn)業(yè)全鏈條，推動上下游企業(yè)融通發(fā)展
今年7月，某國內(nèi)頭部通信集團中小供應(yīng)商向平安銀行申請的20億融資方案獲得通過，該通信集團各級全資子公司(含分公司)均可享受上限達3000萬元的授信。
“我們將眼光投向科技企業(yè)全鏈條，對鏈主企業(yè)的上下游關(guān)聯(lián)企業(yè)，將知識產(chǎn)權(quán)壁壘、主要訂單來源、供應(yīng)鏈真實規(guī)模、行業(yè)信用評價等納入科技貸款融資的考察條件。”平安銀行相關(guān)負責(zé)人表示。
今年4月，平安銀行在新興產(chǎn)業(yè)貸的基礎(chǔ)上，全新推出“科創(chuàng)貸”，基于分行對本地區(qū)域經(jīng)濟特征、優(yōu)勢行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)的了解，通過“圈、鏈、平臺”批量服務(wù)科創(chuàng)類中小微企業(yè)，滿足科技型中小企業(yè)關(guān)鍵成長階段的資金需求。
零跑汽車是浙江零跑科技股份有限公司旗下的科技型智能電動汽車品牌。平安銀行通過與核心企業(yè)間進行科技對接、打通采購數(shù)據(jù)，再通過平安汽融（給購車者融資）的公私聯(lián)動，深度了解經(jīng)銷商訂銷數(shù)據(jù)，并對經(jīng)銷商建立企業(yè)評價模型，經(jīng)銷商全程只需提供企業(yè)和實控人基本信息，直接預(yù)批提款額度（1000萬上限），極大程度解決小微企業(yè)融資難融資貴的問題。
據(jù)介紹，平安銀行綜合運用“科創(chuàng)貸”“知識產(chǎn)權(quán)貸”供應(yīng)鏈金融，到成長期的綜合授信和項目貸款，再到成熟期的資金歸集和并購貸款等金融工具。截至2024年6月末，全行累計科技企業(yè)客戶數(shù)達到2.44萬戶，貸款余額1316.88億元，較上年末增長10.3%，有效支持科技創(chuàng)新發(fā)展。
瞄準(zhǔn)企業(yè)發(fā)展全周期，針對性提供資金支持
今年，深圳兩家專精特新“小巨人”企業(yè)盼來一個喜人的消息，它們成功獲批平安銀行貸款4200萬元。
這筆貸款對于這兩家企業(yè)有著特別的意義。因為他們是被稱為“停機坪”的企業(yè)。所謂的“停機坪”企業(yè)，指的是處于中間階段的高成長期企業(yè)，雖然是高成長期企業(yè)，科技含量高，但實際上也呈現(xiàn)出輕資產(chǎn)運營、經(jīng)營波動性大、利潤未釋放等特征，以銀行的放貸政策評估，這類貸款風(fēng)險較高，銀行可獲得的利息收入有限，整體風(fēng)險收益不匹配。
平安銀行聚焦高成長期科技型企業(yè)通過靈活的利率定價和利息償付方式，為“停機坪”企業(yè)推出“騰飛貸”。通過優(yōu)選標(biāo)的企業(yè)，適度轉(zhuǎn)向“看未來、看成長、看技術(shù)”的授信思維，聚焦科技型企業(yè)核心技術(shù)、知識產(chǎn)權(quán)、科研人才等指標(biāo)，較傳統(tǒng)授信體系提升信貸強度，向科技型企業(yè)提供授信額度更高、貸款期限更長的資金支持，滿足科技企業(yè)業(yè)務(wù)快速增長的資金需求。“在科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展更早期、更小規(guī)模時給予支持，有利于助力更多‘好種子’長成參天大樹。”平安銀行相關(guān)負責(zé)人表示。
“沒想到，專利技術(shù)也能獲得貸款！”一家企業(yè)負責(zé)人表示，“騰飛貸”模式免除了科技型企業(yè)在資金支持方面的后顧之憂，免去貸款接續(xù)、新增融資需求時頻繁尋找合作銀行的困擾，企業(yè)可以更專注地“干事創(chuàng)業(yè)”。
平安銀行在強化直接融資的同時，另一方面加強間接融資，首先對于科技企業(yè)的扶持，平安銀行從管理機制、風(fēng)險評估、產(chǎn)品服務(wù)等方面提升專業(yè)服務(wù)能力，同時，聯(lián)系多層次資本市場發(fā)揮直接融資功能，進一步優(yōu)化科技型企業(yè)評價體系，借助市場頭部PE機構(gòu)，支持鼓勵更多科創(chuàng)企業(yè)發(fā)債、上市，加強對種子期、初創(chuàng)期科創(chuàng)企業(yè)的金融供給。
2011年成立的深圳麥科田生物醫(yī)療技術(shù)股份有限公司（下簡稱“麥科田”）是藥物輸注細分賽道國產(chǎn)龍頭企業(yè)。在麥科田收購省級專精特新企業(yè)唯德康100%股權(quán)并購的過程中，平安銀行提供了3.5億元的并購貸款，助力麥科田的業(yè)務(wù)版圖拓展到術(shù)中微創(chuàng)介入，實現(xiàn)手術(shù)前、手術(shù)中、手術(shù)后一體化產(chǎn)業(yè)鏈布局，進一步鞏固了其在相關(guān)醫(yī)療領(lǐng)域的領(lǐng)先地位。據(jù)介紹，平安銀行還持續(xù)助力天合光能、晶科能源、晶澳科技、億緯鋰能、科達利、寶豐能源等新興產(chǎn)業(yè)龍頭公司的擴產(chǎn)及產(chǎn)業(yè)升級改造。
科技金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展正成為平安銀行自身高質(zhì)量發(fā)展的機遇。平安銀行黨委書記、行長冀光恒表示：“平安銀行正在加快將發(fā)展科技金融的外部政策激勵轉(zhuǎn)化為內(nèi)生動力，把科技金融作為推動內(nèi)部改革轉(zhuǎn)型、適應(yīng)新形勢新任務(wù)的重要抓手，通過發(fā)展科技金融優(yōu)化金融機構(gòu)信貸結(jié)構(gòu)、持續(xù)提升服務(wù)水平，為科技創(chuàng)新全鏈條、科技型企業(yè)提供全生命周期的金融生態(tài)環(huán)境。”
