中國證券報記者梳理國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)，近一段時間，已有工商銀行云南省分行、寧波奉化農(nóng)村商業(yè)銀行、海南澄邁長江村鎮(zhèn)銀行、廣州番禺新華村鎮(zhèn)銀行等被開出百萬元級別的罰單。

　　今年5月，國家金融監(jiān)督管理總局掛牌，業(yè)內(nèi)認(rèn)為金融監(jiān)管質(zhì)效將進(jìn)一步提高。國家金融監(jiān)管總局黨委書記、局長李云澤表示，將全面強化機構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，切實提高監(jiān)管質(zhì)效。

　　兩家銀行被罰超300萬元

　　以罰單披露時間計算，6月以來，至少有5家銀行及分支機構(gòu)被開出100萬元以上罰單，其中寧波奉化農(nóng)村商業(yè)銀行被罰金額最高，達(dá)380萬元。

　　罰單指出了奉化農(nóng)商行“堅守服務(wù)本地”定位不到位的相關(guān)問題，并提出該行信貸資金違規(guī)流入房市、股市等限制性領(lǐng)域，關(guān)聯(lián)交易管理薄弱等。此外，罰單提出，該行員工管理存在嚴(yán)重缺漏，合規(guī)文化建設(shè)缺失、個別員工存在嚴(yán)重違規(guī)行為，監(jiān)管意見落實不到位，數(shù)據(jù)治理問題突出。

　　工商銀行云南省分行也因六項案由被處罰315萬元，其中五項案由均與信貸管理有關(guān)，包括個人按揭貸款管理嚴(yán)重不審慎、個人貸款支付管理與控制不到位、信用卡透支資金支付管理與控制不到位等。此外，罰單顯示，該行未按監(jiān)管要求在增值稅發(fā)票正面加注已承兌信息，增值稅發(fā)票在他行重復(fù)使用。

　　還有部分農(nóng)信社被監(jiān)管處罰。其中，新疆維吾爾自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社被罰款190萬元，案由主要涉及財務(wù)和投資方面，包括培訓(xùn)中心收入未納入賬內(nèi)核算管理及成本費用未單獨核算；違規(guī)投資低評級債券；支付社員機構(gòu)的資金業(yè)務(wù)綜合收益低于同檔次市場平均利率。

　　突出中小銀行改革化險

　　今年是國家金融監(jiān)督管理總局掛牌的首年，對于未來的金融監(jiān)管趨勢，業(yè)內(nèi)認(rèn)為監(jiān)管質(zhì)效將進(jìn)一步提高。

　　《2023年度國家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會）部門預(yù)算》顯示，2023年，國家金融監(jiān)督管理總局預(yù)計派出銀行機構(gòu)檢查組2000個，檢查銀行機構(gòu)約2500家次。對于銀行機構(gòu)，2023年將開展一系列綜合性檢查、專項檢查和線上檢查等，突出中小銀行改革化險，有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險等。

　　記者注意到，目前監(jiān)管信息報送也頗受重視。今年6月，寧波海曙浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行因監(jiān)管報表數(shù)據(jù)不真實等問題被罰80萬元。寧波鄞州農(nóng)村商業(yè)銀行EAST數(shù)據(jù)與1104數(shù)據(jù)交叉校核不一致、EAST數(shù)據(jù)存在錯報漏報等數(shù)據(jù)質(zhì)量問題被罰90萬元。（來源：中國證券報·中證網(wǎng)）