銀保監(jiān)會網(wǎng)站日前公布《北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表》-（京銀保監(jiān)罰決字〔2022〕45號），新華聯(lián)控股集團財務有限責任公司（以下簡稱“新華聯(lián)財務”）存在3宗違法違規(guī)事實，分別為資產(chǎn)負債管理存在缺陷，未建立有效的流動性管理內(nèi)控機制；未核定票據(jù)業(yè)務規(guī)模，票據(jù)業(yè)務審查不嚴；流動資金貸款業(yè)務開展不審慎。北京銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條責令新華聯(lián)財務改正，并給予合計140萬元罰款的行政處罰；對王洪濤給予警告的行政處罰。 

　　銀保監(jiān)會網(wǎng)站2020年9月1日發(fā)布任職資格的批復顯示，核準王洪濤新華聯(lián)財務董事、副總經(jīng)理的任職資格。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：　

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；　

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；　

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；　

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；　

　　（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；　

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的?！?/p>

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：　

　　（一）責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；　

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；　

　?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩?、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為全文： 

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng) ）