中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的寧波銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（甬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕17號）顯示，浙江泰隆商業(yè)銀行股份有限公司寧波分行通過不正當(dāng)方式吸收存款，員工行為管理不到位，未完整識別關(guān)聯(lián)方、個別員工未報告關(guān)聯(lián)法人授信業(yè)務(wù)且未落實回避制度，違規(guī)發(fā)放借名貸款，貸款“三查”不到位，貸款資金違規(guī)流入房市。寧波銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條以及《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條，對其罰款人民幣215萬元。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的； 

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任:　

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；　

　?。ǘ┪唇?jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的；　

　　（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；　

　?。ㄋ模┏鲎?、出借經(jīng)營許可證的；　

　?。ㄎ澹┪唇?jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的；　

　?。┪唇?jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的；　

　?。ㄆ撸┻`反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的；　

　　（八）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。 

　　以下為原文： 

（來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）